《保险计划书模板》

保险计划书模板

保险计划书模板【一】案例情况：

基本情况。夫妻双方均是大学老师，家庭年收入15万，有公费医疗，有房车，无贷，宝宝刚出生。

保险需求。想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保。有什么好产品推荐。

保险方案。夫妻选择平安的智胜人生终身寿险（万能型）附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是否合适。

专家建议：

首先，教师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿险（万能型）附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是比较合适的。

夫妇二人均为大学教师，各项福利不错，关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。

收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源收入流中断或终止，导致整个家庭经济情况剧变，影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。

健康风险是家庭所有成员需要建立的，尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生，建议上了户口，先到社区完善社区医疗，同时接合您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动，意外伤害中的磕磕碰碰，烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染，装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高，所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病（现有可单独购买，每年才2-300多元，保障利益是：10万的少儿重大疾病，3万的意外伤害、烧伤烫伤，每次最高6千元的意外医疗，还有保费豁免。）要及时补充。

除此之外，教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险，比如教育金类和养老类。传统教育年金保险，比如15岁（一般是上高中的年龄）开始每年领取，连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的，作为其留学金或婚嫁金的，这样险种领取金额固定、保障明确

产品方面，教师家庭购买保险，实际上各家公司都能找到能满足条件的产品，只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。

另外，考虑承保公司和代理人也很重要，承保公司对未来的服务、理赔质量、收益有影响，代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向，售后服务跟得上。

产品推荐：

重大疾病险。推荐xxx终身重大疾病险（20xx版），交费低、保障高、范围广，包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活，分年交和月交两种。

理财险：推荐xxx双喜至尊版组合计划，一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊

少儿险：推荐xx少儿两全保险（分红型），

18、22、25、30岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。

意外险。xx意外保险卡单，成本低，保障高。

保险计划书模板【二】客户资料：李先生，23岁，农民，月均收入4000元侧重需求：子女教育金意外险

年缴保费：3795元

客户需求。以教育金为主，附加意外保障和医疗，大人有一份保障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。

爱家之约–一家四口的保险计划

客户资料。先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女0岁，小两口给人家送建筑用搭板，没活的时候先生打零工。

投又个人保需求。考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的开支，夫妻两决定给孩子存一笔教育金。

设计理念。虽然以孩子的教育金为主，但是考虑到先生经常外出，风险相对来说比较大，决定给先生为一份保障保险，夫妻两个现在还年轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。（xx的爱家之约随时可以增加险种）

两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的教育金，到21岁时再领大约20xx0元的红利可做为孩子的大学深造金。

父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外医疗费用，可续保到64岁。

父亲每年存520元，存20年即可终身拥有20xx0元身价保障+分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理，提前给付20xx0无保额+分红。

人性化保费豁免。在交费期间，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，发生风险则全家长险的保费都不用交了，由公司代交，所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。

总上。客户每年只要存3795.4元即可轻松拥有全家保障，幸福生活。

保险计划书模板【三】刚出生的宝宝，父母准备为孩子的成长规划，建议投保平安xx少儿两全保险（分红型）。

被保险人资料：0岁宝宝，0岁，未成年人，儿童，月均收入0元[侧重需求：重大疾病保险子女教育金其他]

2020仓库工作计划书模板【篇一】一、加强理论学习，努力适应工作原料仓是一个公司连接生产，供应，销售的中转站，自始自终贯穿企业生产经营全过程，仓库管理在整个生产体系中起着举足重轻的作用。…

关于融资计划书模板融资计划书该怎么写呢。下面小编整理了融资计划书模板，欢迎大家参考。【篇一：房地产融资计划书】项目介绍：西安市北大街大厦（图1），位于陕西省西安市北门里黄金地段，南临钟楼，北临经济技术开发区，东临罗马市步行街，西临鼓楼，每天的…

查看更多>>计划书范文s（”hzh5″）;