《风险提示心得 内控合规无小事》

风险提示心得 内控合规无小事

内控合规无小事

–“同业单位账户出现巨额资金缺口风险”的认识与学习心得

近期通过学习总行下发的《风险提示》，通报了同业个别单位账户出现巨额资金缺口的案例。近一时期，多家商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，表现出多家商业银行内部控制“失控”程度令人吃惊，内部管理混乱，基层内部控制基本失效，人员风险意识淡漠，无视规章制度的存在。在风险提示中，某商业银行工作人员的表现令人痛心，作案过程毫无顾忌，令人触目惊心、难以置信，同时也再次给我们的业务合规性和规章制度的执行力度敲响了警钟。

其次，加强合规操作的意识，并不是常挂在嘴边的一句空话。任何规章制度的建立，都不是突然凭空想出来的，而是经过实实在在的经验和教训总结出来的，只有时刻按制度办事，按规章操作，我们才有保护自己和广大客户的权益。事件中，虚假存现，随意抹账，是否执行授权审核，无不提醒我们无论是经办和符合都没有尽到合规操作的义务，无合规操作意识。在账户业务中，不得以人情、信任来办理业务，不得以经济利益而背离合规操作，不得以任何人指令凌驾于制度之上，坚持至始至终按章办事，抵制各类违规业务。

再次，强化业务风险的把控和强化员工认识。在充分了解了规章制度和合规操作的基础上，我们才能对经办的业务是否产生风险，产生怎样的风险，风险的大小进行判断，从而对业务进行相应的处理。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了银行员工的思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，因此既要不断进行我行的教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使支行员工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，真正做到明职责、细制度、严操作。做好岗位的自我检查、自我免疫以及相互检查从而为消除金融犯罪打下良好的员工基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

通过此次《风险提示》的学习，使我明白了学好法规、制度是基础，合规操作是条件，风险把控是命脉，它们交集才是安全的内控，而账户岗就好比是根基、是门户，只有根基牢固，门户耸立，才能节最好的果，出最好的才。一定要把此次的学习深深的融入到今后的工作中，严格按规定办事，按规章操作，强化风险识别，消除隐患，自觉维护我支行的利益，创我支行合规之文化。